Wil je iets delen over een andere uitdaging?

Wanneer een klant een verfijnde voorkeur instelt of wijzigt, informeert de bank de klant steeds duidelijk: "Als klant van onze bank kunt u geolocatie- en tijdspannebeperkingen instellen voor uw bankdiensten. Dit biedt extra beveiliging en controle over waar en wanneer uw bankkaart kan worden gebruikt. Wij vinden het belangrijk dat u steeds inzicht heeft in uw persoonlijke voorkeuren en instellingen en zorgen er daarom voor dat u correct en tijdig wordt geïnformeerd. Wanneer u een geolocatie- of tijdspannebeperking instelt, ontvangt u altijd een overzicht van de actieve voorkeurinstellingen. Dit gebeurt via twee communicatiekanalen. U ontvangt een bevestigingsmail op het in onze bankapplicatie geregistreerde e-mailadres met een overzicht van de actieve geolocatiebeperkingen (zoals land of regio) en de tijdspannebeperkingen (zoals bepaalde dagen, uren). Daarnaast wordt u via het intern berichtensysteem van de bankapplicatie geïnformeerd. Dit bericht is beschikbaar in uw account en laat toe de instellingen op elk moment te raadplegen. Wanneer u wijzigingen aanbrengt, ontvangt u opnieuw een bevestigingsmail, een intern bericht met overzicht van de aangepaste voorkeuren en het tijdstip waarop deze wijzigingen van kracht worden. Deze communicatie zorgt voor transparantie, controle en veiligheid. Het is belangrijk dat u steeds een actief e-mailadres, mobiel telefoonnummer registreert en up-to-date houdt, zodat u geen  informatie mist over uw bankinstellingen, beveiligingsvoorkeuren.

De Europese wetgeving biedt een kader voor bescherming tegen digitale fraude en legt banken een zorgplicht op inzake beveiliging, preventie en opvolging. In de praktijk bestaan er (kleine) verschillen tussen banken in de uitvoering van deze richtlijnen, wat voor klanten met rekeningen bij meerdere banken kan leiden tot onduidelijkheid én onzekerheid over de toepassing van de procedures en verwachtingen. Daarom is het aanbevolen dat alle Belgische banken gezamenlijk, via overleg, een uniform protocol verfijnen, dat voldoet aan de Europese regelgeving maar ook rekening houdt met de specifieke uitvoering in België. Het protocol bevat duidelijke richtlijnen over het proces voor het melden van niet-geautoriseerde betalingen, verlies door phishing, de verdeling van risico en verantwoordelijkheid tussen klant en bank, en de meldingsplicht en termijnen voor fraude. Ook worden de vereisten voor beveiligingsmaatregelen door de bank opgenomen, zoals sterke wachtwoorden, multi-factor authenticatie en versleuteling van communicatie. Het protocol omvat eveneens richtlijnen over onderzoek, bewijslast bij betwisting, aansprakelijkheid van de bank en voorwaarden voor schadevergoeding bij fraude, alsmede een transparante procedure voor klachten en geschillen. Het gezamenlijke overleg draagt bij aan een efficiëntere uniforme afhandeling van fraudegevallen. Door alles in eenzelfde protocol te bundelen, ontstaat meer transparantie en rechtszekerheid, mits het geschreven is in BEGRIJPELIJKE TAAL.

Het verschil tussen "http://" en "https://" is cruciaal voor de online veiligheid van bankklanten. Terwijl http onversleuteld en kwetsbaar is voor aanvallen, biedt https een versleuteling, authenticatie en integriteit, waardoor phishing en spoofing veel moeilijker worden. Toch biedt https GEEN ABSOLUTE GARANTIE, omdat cybercriminelen soms ook beveiligde sites gebruiken voor phishing door goedkope of gratis certificaten. Alert blijven, zelfs bij beveiligde verbindingen, blijft essentieel. Visuele misleiding vormt een groot risico. Kleine veranderingen in een domeinnaam, zoals extra puntjes, spaties, verwisselde letters of visueel identieke tekens, kunnen een website legitiem laten lijken. Klanten best aanraden altijd de volledige URL te controleren, inclusief "https://" en een GELDIG SSL-certificaat (meestal weergegeven met een slotje in de adresbalk), en alert te zijn bij onverwachte verzoeken voor logins of betalingen. Phishing-aanvallen slagen vaak doordat subtiele verschillen over het hoofd worden gezien. Wanneer banken hun klanten actief informeren over veilige URLs, de betekenis van https en het controleren van certificaten, neemt het risico op fraude af. Vermijden van onbekende links en verdachte websites draagt bij aan veiligheid. Duidelijke communicatie over deze risico’s versterkt het vertrouwen in digitale bankdiensten en bevordert een veiligere online ervaring voor alle klanten. Dit helpt tevens het vertrouwen te behouden in digitale banktransacties en -diensten.

Vroeger was de slogan 'Wij zijn er voor onze klanten" nu is met de digitalisering het omgedraaide gekomen, de klanten zijn er voor de banken, wat kan men nog doen met een bank? je kan er niet meer terecht voor geld opnamen, zowel binnen als buiten het gebouw. Achtereen staat er nog enkel een AI robot, het systeem dat alles nog dieper in de put zal steken. Als het voor de future is bedoeld, zal het wel craschen en moeten we ons geld terug onder de matras steken om zeker te zijn dat het niet wordt gestolen.

Digitale zaken veranderen zeer snel en gezien de voortdurende aandacht, die  nodig is voor de gevaren van

hacking - phishing en dergelijken is het belangrijk, dat wanneer men een systeem gebruikt ook goed op

de hoogte gesteld wordt.   Het gaat bij een bank ten slotte om financiële zaken!

Ik ben gehuwd met een een vrouw uit het buitenland. We hebben een aantal jaar in Belgie gewoond maar wonen nu permanent in Azie, en hebben dus geen adres meer in Belgie. Maar telkens we naar Belgie op bezoek willen komen om familie te bezoeken gaat daar een hele wirwar van papieren aan vooraf, en moeten we ook telkens rekenen op de goodwill van de shengen controleur voor zijn goedkeuring. De regels veranderen constant, net als de plaats om ons aan te melden. Soms is dat in de Duitse Ambassade, nu in de zwitserse Ambassade, .... Kortom mijn vrouw wordt behandelt alsof ze de grootste misdadiger is die in Belgie wil komen onderduiken. Ook daar mag eens aandacht aan besteed worden. 

PhishIE is een meester in het uitwerpen van zijn vislijn. Hij weet precies hoe hij zijn lokmiddel moet gebruiken om je in zijn net te krijgen. Met een valse e-mail of een nepwebsite probeert hij je inloggegevens of persoonsinformatie te vangen. Het lijkt misschien een onschuldige vraag van je bank of een welgemeend verzoek van een bekende organisatie, maar pas op, want PhishIE is een sluwe visser die altijd zijn hengel uitwerpt om je digitale gegevens te vangen. Hij duikt overal op:  je inbox en bankapplicatie – en hij doet altijd alsof hij de goedheid zelf is. PhishIE is de laatste persoon die je wilt ontmoeten, maar hij lijkt altijd op de loer te liggen. 

56 vormen van phishing: Email, Spear, Vishing, Smishing, On-site, Pharming, Banking trojans/malware, Social media, Pop-up, Voice Cloning, Voice Recognition Cloning, Face Cloning, Face Recognition Cloning, Fingerprint Cloning, Fingerprint Recognition Cloning, QR Swap, QR Cloning, QR Code, Remote Desktop, Credential stuffing, E-mail clone, Pretexting, Bait/Switch, SIM‑swap, ID, Kluisrekening, Deepfake (AI‑video/spraak), AI‑chatbot, Victim‑Recontact Fraud, IoT, Vals beleggingsplatform, Whaling, MITM, Charity Scam, Online Dating, Gift Card, DNS, Evil Twin Attack, Rogue Mobile App, Cross-site Scripting, Cryptocurrency, Fakes: Prize, Tax, Account Verification, Wireless Network, Software Update, Social Login, E-commerce Site, Review/Rating, Invoice, Billing Notification, Loan/Investment, Job Offer, Update, Bank Alerts, VPN.

SpammIE is de ongewenste gast die je niet kunt uitschakelen. Hij verschijnt met ongevraagde berichten, meestal in enorme hoeveelheden. Of het nu gaat om reclame voor nepmedicijnen, valse loterijen, of vreemde aanbiedingen die geen zoden aan de dijk zetten – SpammIE probeert je aandacht te trekken, zelfs als je er helemaal niet om vraagt. En ja, soms komt hij massaal, met duizenden berichten die je inbox vullen. Blokkeren en negeren werkt meestal niet, want SpammIE blijft gewoon komen, als een onophoudelijke stroom van ongewenst digitaal geweld. SpammIE is het digitale equivalent van een deur-tot-deur verkoper die geen nee accepteert.

14 vormen van spamming: E-mail spam, SMS-spam, Social Media spam, Webspam, Commentaarspam, Forumspam, Peer-to-Peer (P2P) spam, Mobile App spam Search, Engine spam (SEO spam), Email spoofing spam, Voice spam (Robocalls), Malvertising spam, Mobile Push Notification spam, Streaming Media spam.

Bij betalingen via bankapps op een onbeveiligd netwerk, zoals open Wi-Fi in een OPENBAAR gebouw (bijv. gemeentehuis of warenhuis), zouden gegevens mogelijk onderschept kunnen worden, ondanks encryptie. Dit kan gebeuren via man-in-the-middle-aanvallen (MITM), waarbij een kwaadwillende partij zich tussen de gebruiker en de bank plaatst om gegevens te onderscheppen. Gevoelige gegevens, zoals gebruikersnamen, wachtwoorden en transactie-informatie, kunnen via een onbeveiligd netwerk afgetapt worden. Kwaadwillende apps kunnen zich ook voordoen als de bankapp, waardoor gebruikers gegevens op een nepplatform invoeren. Daarnaast kan een aanvaller de communicatie tussen de gebruiker en de bank onderscheppen en transacties manipuleren. Hoewel de meeste bankapps tweefactorauthenticatie (2FA) gebruiken, zou deze beveiliging kwetsbaar kunnen zijn als inloggegevens of authenticatiecodes via een onbeveiligd netwerk worden onderschept. Bankapps maken gebruik van end-to-end encryptie, maar een onbeveiligd netwerk zou de effectiviteit van deze encryptie kunnen ondermijnen, omdat de bescherming van het netwerk zelf niet gegarandeerd is. De bank zou kunnen overwegen om extra controles in te voeren bij betalingen via onbeveiligde netwerken, bijvoorbeeld door gebruikers te waarschuwen voor onveilige netwerken of betalingen te blokkeren en extra verificatie te vereisen bij openbare Wi-Fi. Ook zou de bank monitoringtools kunnen inzetten om verdachte betalingen of netwerken te identificeren.

Een uitbreiding met geavanceerde beveiligingsfuncties voor bankkaarten kan op langere termijn worden gerealiseerd via een slimme, TRACEERBARE betaalkaart van de volgende generatie, zoals een "BankCardTag". Deze combineert contactloos betalen met ingebouwde locatiebewaking, waardoor de kaarthouder altijd controle behoudt, ook wanneer de kaart buiten zicht is. Dankzij een geïntegreerde trackingchip kan de kaart in realtime worden gelokaliseerd via een mobiele applicatie. Of de kaart nu kwijtgeraakt, achtergelaten of gestolen is, dit systeem helpt om de kaart snel terug te vinden en risico’s te beperken. De oplossing is meer dan een betaalmiddel en vormt een duidelijke veiligheidsupgrade. Met geavanceerde encryptie, geo-awareness, de mogelijkheid om de kaart op afstand te vergrendelen, worden dagelijkse betalingen slimmer en veiliger. Voor banken biedt deze technologie belangrijke voordelen, zoals snellere fraudedetectie dankzij locatie-inzichten, lagere vervangingskosten doordat kaarten vaker worden teruggevonden en een hoger klantvertrouwen door extra veiligheid en gebruiksgemak. Daarnaast kan locatie-informatie ondersteuning bieden bij diefstalonderzoeken en kan geofencing worden ingezet voor risicogebaseerde monitoring, bijvoorbeeld bij afwijkend gebruik over landsgrenzen heen. Tot slot ontstaan kansen voor premium diensten en wordt de positionering versterkt als innovatieve, technologisch vooruitstrevende instelling die investeert in veilige betaaloplossingen. Dé toekomst

Il y a de plus en plus de contrôles sur la façon dont nous utilisons notre argent, avec des questions intrusives si on veut transférer une certaine somme. De plus, nous savons que les avoirs bancaires de certains 'dissidents' ont été bloqués en France lors de la crise du coronavirus, alors qu'ils n'avaient fait qu'énoncer des opinions différentes.Tout ceci est grandement facilité par la numérisation et il faut espérer que les contre-pouvoir démocratiques ne permettront pas l'instrumentisation des banques.

Ondanks de invoering van de naam-IBAN-controle kunnen er zwakke schakels ontstaan bij betalingen via bankapps op mobiele toestellen en tablets. Een belangrijke kwetsbaarheid kan zich voordoen bij betalingen via externe toepassingen, zoals wallet-apps en betaalplatformen. In deze gevallen fungeert de externe partij vaak als TUSSENPERSOON en wordt de betaling niet altijd via een traditionele SEPA-overschrijving uitgevoerd. De bank van de betaler heeft daardoor geen (voldoende) zicht op de uiteindelijke begunstigde, en de naam-IBAN-controle wordt mogelijk niet uitgevoerd. Dit vergroot het risico dat betalingen niet correct worden uitgevoerd, omdat de gebruiker mogelijk DENKT RECHTSTREEKS te betalen aan de begunstigde, terwijl de betaling via een tussenrekening van de externe app verloopt. Daarnaast kan het hergebruik van opgeslagen begunstigden een risico vormen. Wanneer een begunstigde onvolledig of onjuist is opgeslagen, kan dit ongemerkt blijven bij toekomstige betalingen. De mobiele app controleert vaak minder kritisch opgeslagen gegevens, wat het risico vergroot dat fouten niet opgemerkt worden, zelfs als de naam-IBAN-controle een waarschuwing geeft. Tot slot kan het beperkte schermformaat en de snelle bevestigingsflows in bankapps ervoor zorgen dat waarschuwingen over een niet-overeenstemmende naam-IBAN onvoldoende aandacht krijgen. Gebruikers handelen snel en kunnen waarschuwingen negeren, vooral bij vertrouwde begunstigden, wat het risico op onjuiste betalingen vergroot.

Almaar meer levensdomeinen worden maximaal gedigitaliseerd. Datacentra vragen massaal veel energie. Wie bewaakt de mogelijkheden om nodige energie te blijven genereren en aanleveren voor de totaliteit, over alle levensdomeinen heen? Op welke manier wordt die uitdaging en dus de daaraan verbonden zorgvuldigheidsplicht (die bestaat voor elk van de domeinen én spelers in die domeinen, dus ook banken zoals Belfius) meegenomen door Belfius in dit proces? Ik word als burger verplicht mee te doen met digitalisering terwijl uit diverse onderzoeken blijkt wat datacentra verbruiken. Als bezorgde burger met weinig impact vind ik dit dus een thema dat een volwaardige plaats moet krijgen in het ganse traject. In de communicatie over het traject kan ik niet opmaken dat dit thema een plaats heeft, laat staan een volwaardige plaats. 

NIET alle klanten beschikken over een mobiel telefoonnummer. Daarom is het belangrijk dat banken communicatie laten verlopen via het interne berichtensysteem en het geregistreerde e-mailadres van de klant. Zo wordt voorkomen dat belangrijke meldingen over afwijkende of (internationale) overschrijvingen niet tijdig worden opgemerkt. SMS- of pushnotificaties alleen kunnen niet garanderen dat iedere klant de informatie ontvangt, bijvoorbeeld wanneer een mobiel toestel tijdelijk niet beschikbaar is of niet functioneert. Door berichten via e-mail en het interne berichtensysteem te sturen, behouden klanten altijd toegang tot cruciale informatie over hun FINANCIËLE TRANSACTIES, ongeacht hun technologische middelen. Deze kanalen kunnen op verschillende apparaten worden geraadpleegd (computer of laptop) zodat ook klanten zonder mobiel nummer of TIJDELIJK ONBEREIKBARE KLANTEN op de hoogte blijven van belangrijke meldingen. Klanten beslissen zelf via welke extra kanalen zij meldingen willen ontvangen, zoals SMS of pushnotificaties (voorkeuren instellen rond bedragen, valuta, landen en frequentie van meldingen). Wanneer meerdere contactmogelijkheden beschikbaar zijn, worden meldingen via meerdere kanalen aangeboden. Indien een alertBERICHT ONBEANTWOORD BLIJFT, wordt een overschrijving UITGESTELD TOTDAT DE KLANT REAGEERT EN HIEROVER BESLIST. Deze TUSSENSTAP ondersteunt rust, overzicht, bewuste besluitvorming voor de klant, helpt bovendien bij het VOORKOMEN van phishing, phishingpogingen.

Om telefonische fraude tegen te gaan, moeten banken en andere bedrijven hun officiële contactgegevens duidelijk en permanent publiceren op goed zichtbare plekken van hun website, zoals contactpagina’s en ELKE footer. Dit stelt klanten in staat inkomende oproepen te verifiëren en beschermt tegen misleiding. Banken bellen nooit spontaan om gevoelige informatie te vragen; oproepen van anonieme, onbekende of ongevraagde nummers zijn daarom altijd verdacht en moeten kritisch worden beoordeeld. Klanten moeten bij elk telefonisch contact de opbeller ondubbelzinnig kunnen identificeren. Ongevraagde oproepen via anonieme of verborgen nummers ondermijnen het vertrouwen, verhogen het risico op fraude en kunnen leiden tot financiële schade of identiteitsdiefstal. Elke ONCONTROLEERBARE oproep kan ernstige gevolgen hebben en mag nooit zomaar worden vertrouwd. Transparante, SNEL VERIFIEERBARE COMMUNICATIE is essentieel voor consumentenbescherming en behoud van vertrouwen in financiële instellingen. Een wettelijk kader dat anoniem bellen door bedrijven, banken, andere organisaties beperkt of verbiedt, gecombineerd met een verplichting om contactinformatie duidelijk en makkelijk toegankelijk te publiceren, zou het vertrouwen van klanten aanzienlijk versterken, fraude via caller ID-spoofing verminderen, veiligheid van bancaire communicatie structureel waarborgen. Interne procedures en toezichthoudende overheden moeten deze regels actief handhaven en waar nodig aanvullende maatregelen nemen.

Bij betalingen via EXTERNE betaalapps op een ONBEVEILIGD netwerk, zoals open Wi-Fi in een openbaar gebouw, kunnen gegevens mogelijk onderschept worden via man-in-the-middle-aanvallen (MITM), waarbij een kwaadwillende zich tussen de gebruiker en de betaalprovider plaatst. Dit kan vooral gebeuren als de communicatie niet goed versleuteld is. Gevoelige gegevens, zoals inloggegevens en betaalinformatie, kunnen via het netwerk afgetapt worden. Kwaadaardige apps of nepwebsites kunnen zich voordoen als de betaalapp, waardoor gebruikers hun gegevens invoeren op een frauduleus platform. Ook kunnen betalingen gemanipuleerd worden als een aanvaller toegang krijgt tot de communicatie tussen gebruiker en betaalprovider. Externe betaalapps bieden vaak tweefactorauthenticatie (2FA), maar de beveiliging kan variëren. Als de app geen sterke encryptie biedt, kan 2FA minder effectief zijn bij onbeveiligde netwerken. Sommige apps kunnen waarschuwen of blokkeren bij gebruik van openbaar Wi-Fi, maar dit hangt af van de app en provider. Goede encryptie kan 2FA ondersteunen, zelfs in minder veilige netwerkomstandigheden. Rol van bank: Banken zouden een actieve rol kunnen spelen door ervoor te zorgen dat externe betaalplatformen voldoende beveiligingsmechanismen hebben ingebouwd, zoals encryptie, veilige authenticatie en FRAUDEMONITORING. Ze zouden ook kunnen eisen dat apps waarschuwingen tonen bij onveilige netwerken en regelmatig beveiligingsaudits ondergaan. Waakzaamheid geboden (bank, gebruiker).

Remettez rapidement des distributeurs en agence il y a un manque de sécurité récurant dans les systèmes extérieurs actuels. 

Cartes avalées, dépôts incorrects ..........

a quand un payement pour que vous gardiez l'argent des clients 

De bank speelt een centrale rol in het beschermen van klanten tegen digitale fraude, phishing en andere vormen van cybercriminaliteit door het inzetten van geavanceerde beveiligingstechnologieën. Dit omvat sterke encryptie, multi-factor authenticatie en real-time fraudedetectie die verdachte transacties of ongebruikelijke activiteiten snel kunnen signaleren. Aandacht voor een veilige digitale omgeving en het tijdig doorvoeren van nieuwe beveiligingsmaatregelen is essentieel om klanten te beschermen tegen steeds slimmere aanvallen. Daarnaast is proactieve communicatie en klantvoorlichting van groot belang. Voorlichtingscampagnes informeren klanten over de risico's van phishing, spoofing en andere cyberdreigingen via e-mail, apps, websites en face-to-face contact. Veiligheidswaarschuwingen over nieuwe phishingtrends moeten gemakkelijk toegankelijk zijn, begrijpelijk worden gepresenteerd en snel ingrijpen bij actuele dreigingen mogelijk maken, zodat klanten tijdig actie kunnen ondernemen. Banken kunnen educatieve programma’s aanbieden waarin klanten leren phishingmails te herkennen, veilig online bankieren en verdachte communicatie correct te beoordelen. Dit kan via 4 modules: e-learningmodules, workshops, webinars, interactieve tutorials. Door technologische bescherming te combineren met actieve educatie en duidelijke richtlijnen voor klanten, worden zij beter toegerust om digitale risico’s te herkennen, te voorkomen en adequaat te reageren: meer vertrouwen en risicobeperking.

in onze hedendaagse maatschappij wordt de service zowel van prive bedrijven als de overheid meer als een last dan als een plicht beschouwd. en meer en meer voelen de mensen dit aan en dat knaagt en heeft onbehagen.

Vanuit het overleg tussen banken kunnen voorstellen worden geformuleerd om de strafmaatregelen voor digitale fraude te verzwaren, met als doel de effectiviteit van de wetgeving tegen georganiseerde cybercriminaliteit, zoals phishing- en spoofing-aanvallen, te vergroten. Banken hebben uitgebreide ervaring met het signaleren van frauduleuze activiteiten en kunnen waardevolle inzichten bieden in het verfijnen van wetgeving die gericht is op het beschermen van consumenten tegen financiële schade door digitale criminaliteit. Het verzwaren van de sancties voor fraudeurs die zich schuldig maken aan georganiseerde cybercriminaliteit kan bijdragen aan een sterkere afschrikking en een effectievere handhaving van de wet. Dit is van belang, aangezien phishing vaak leidt tot aanzienlijke financiële schade voor slachtoffers, met verwoestende gevolgen voor hun persoonlijke en familiale situatie. Daarnaast kan de samenwerking tussen banken, wetshandhavers en andere betrokken partijen verder worden versterkt op zowel Belgisch als EU-niveau. Banken kunnen helpen bij het ontwikkelen van meer gerichte wetgeving en beleidsmaatregelen, evenals het verbeteren van de meldplicht bij verdachte activiteiten en de communicatie tussen financiële instellingen en wetshandhavers. Door deze maatregelen te implementeren, kan de wetgeving beter inspelen op de snel evoluerende dreigingen van cybercriminaliteit en zo bijdragen aan een betere bescherming van consumenten en het verminderen van impact van fraude.

Het is momenteel niet mogelijk in België een domiciliëringsopdracht te activeren voor alle betalingen aan alle (semi)-overheidsdiensten, zoals belastingen of gemeentelijke bijdragen. Het aanbieden en het breed promoten van deze optie via banken zou een belangrijke stap vooruit zijn voor efficiëntie en veiligheid. Automatische betalingen verminderen het risico op phishing, spoofing en het gebruik van risicovolle QR-codes, omdat betalingen rechtstreeks via de bank verlopen zonder handmatige tussenkomst of communicatie via onveilige kanalen. Domiciliëring garandeert tijdige en correcte betalingen, voorkomt bijkomende kosten, vereenvoudigt het proces voor kwetsbare groepen en zorgt ervoor dat het verschuldigde bedrag nooit te vroeg of te laat wordt betaald – een echte "WinWin" voor de klant. Banken kunnen een voortrekkersrol spelen door het aanbieden en breed promoten van domiciliëring, en door samen te werken met alle overheden, zodat deze betaalmethode voor alle betalingen aan overheidsdiensten beschikbaar komt. Gerichte campagnes zouden gebruikers bewust maken van de voordelen van automatische betalingen, het gevaar van fraude minimaliseren en digitale weerbaarheid verhogen. Voorbeelden tonen aan dat veilige, automatische betaalmethoden zowel praktisch als betrouwbaar zijn. Door domiciliëring breed in te voeren, kan België het risico op fraude sterk beperken, het vertrouwen in digitale overheidsdiensten versterken en een modern, veilig betaalsysteem voor alle burgers creëren.